時間：2023-07-06 10:57:43來源：本站整理作者：xl點擊：
現(xiàn)在在銀行取大額存款的時候，工作人員會根據(jù)條例進行相關(guān)的詢問，有很多人并不理解，那么，銀行取錢為什么要問用途？銀行取錢有哪些常識？下面八寶網(wǎng)小編就帶來介紹。
2022年3月，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
《辦法》提到，金融機構(gòu)將對單位和個人銀行賬戶增加管控，盡職調(diào)查客戶身份資料及交易記錄。其中，對個人存取現(xiàn)金、匯款等相關(guān)業(yè)務作出規(guī)定，即個人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務，需登記資金的來源或者用途。
具體來看，去商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)，為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務，將會經(jīng)過三個步驟，首先要核實身份信息，然后核實資金來源，最后核實資金用途。
在實際操作過程中，銀行工作人員出于合規(guī)和謹慎性原則也會對一些不到5萬元的存取款金額進行詢問，并做一些善意的提醒。
招聯(lián)首席研究員董希淼向潮新聞記者表示，金融機構(gòu)對客戶開展盡職調(diào)查是受到法律支持和保護的。反洗錢法、反電信詐騙法等法律以及人民銀行相關(guān)制度文件都對此有明確規(guī)定，所以這個柜員詢問客戶的資金去向或者取款目的，是金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的一種具體做法，客戶要給予理解、支持和配合。
ATM機一天取款最多2萬元
正常情況下，在ATM機上取錢不能超過2萬元，如果想要取款2萬5千元，就只能選擇先領(lǐng)取2萬元，第二天再去取5000元，想要當天取2萬5千元是做不到的。如果想要在一天之內(nèi)將2萬5千元取出，就需要去柜臺辦理。不過還有一點大家需要注意，就算使用ATM機取款時，輸入密碼前要觀察周圍是否有陌生人，并且要用手遮擋，這樣才能避免密碼被別人偷看到。
取款超過5萬元需要預約
眾所周知，如果想要取款超過5萬元，就需要提前找銀行預約，這是因為現(xiàn)在人們都習慣于使用移動支付，銀行不會準備太多現(xiàn)金，如果沒有提前預約，就有可能導致存款被銀行拒絕。現(xiàn)在預約很簡單，只要通過手機銀行就可以提前預約，并不需要去銀行預約，還是比較方便。
取錢務必要清點清楚
在ATM機子上取完錢后不要直接離開，一定要當場清點清楚，這樣是為了防止金額出錯，一旦金額出現(xiàn)問題，必須要要馬上與銀行工作人員說清楚，這樣才能避免損失，如果離開以后才說，很有可能就會導致有理說不清，最后自己的錢也拿不回來。
打印憑證
一般去柜臺取錢，銀行工作人員都會給予憑證，但是去ATM機上取錢，很多人都沒有打印憑證的習慣，要知道憑證中記錄了取款的時間、地點、金額，如果出現(xiàn)什么問題，最好將憑證給予銀行看，這樣才能避免出現(xiàn)問題。很多人都沒有打印憑證的習慣，尤其是中老年人，但是憑證十分重要，否則取款的數(shù)量不對也說不清楚。
代取錢需要有身份證
如果幫別人取錢，有一點大家需要注意，就是金額比較少可以直接去ATM機取款，不需要任何手續(xù)，但是如果取款金額比較大，去柜臺取錢就需要提供銀行卡持有人的身份證，以及自己的身份證，否則取款就會被銀行拒絕。
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